货币危机：知道的意义何在？ 与比特币有什么关系？

比特币支持者坚持认为，比特币是一种比法定货币更好的货币，法定货币并不完美。 事实上，这种分歧的根源在于，目前的法币经济体系更多源于凯恩斯学派思想，而比特币的支持者往往是奥地利学派（Austrian school）理论的支持者，并且是不可避免地会有很大的差异。

没学过经济学的朋友应该不是很清楚这是什么原因，我简单说明一下。 其实经济学有很多派别，比较主流的是芝加哥学派、奥地利学派和凯恩斯主义。 使用描述简单地让您知道这些学校之间的区别：

” 1.芝加哥学派：充分维护市场竞争，当好裁判就好。就像老师在课外看孩子玩游戏抽烟。

2、奥地利学派：尊重绝对的市场经济，绝对的自由，顺其自然，让市场自行安排。

3.凯恩斯主义，经济没有政府管理不行，还是要靠政府来救！ “

简单了解一下这几个派系的“服务宗旨”，相信大家一眼就能看出哪个派系更受各国政府欢迎。

而作为“奥地利最好的加密货币实验”——比特币，它有望取代让人们失望的法币体系。

但是，反对的声音还是不少，比如：“法币好，为什么要换掉？”。

那么问题来了，法币真的好吗？ 当然不是，法币存在几个关键问题，包括无休止的货币超发导致的通货膨胀对人们财富的影响，无限制货币发行导致的国债变成了彻头彻尾的庞氏骗局等等已经引起人们的关注。对这种不算老但老套的“信用货币”产生了极大的怀疑。

但事实上，生活中真正值得关注的不仅是这些“无声的收获”，还有“真正的萧条”——货币危机。

货币危机通常被视为金融危机的一部分。 比较通俗的定义是货币名义贬值至少25%，或者短时间内贬值10%以上的剧烈波动。

为什么人们经常听到“金融危机”、“经济危机”甚至“次贷危机”、“欧债危机”等名词，而在我看来更可怕的“货币危机”却很少听说？ 因为这些危机发生在世界瞩目的国家，比如美国和欧洲国家，而货币危机往往发生在小经济体，或者不出现在世界眼中的国家和地区，所以对于国内非专业人士 货币危机似乎并不经常发生。

但是，货币危机其实是很频繁的，而金融危机是很少见的。 从 2014 年到 2019 年不到五年，超过 60 个国家符合货币危机的定义。 如果时间线更长一些，在过去的30年里，有100多个国家经历过货币危机。

其实很经常。

我们经常看到新闻和专家谈论金融危机有多惨烈，大公司倒闭多少人破产，多少人失业无家可归等等。但是一旦发生货币危机，受影响的人数有多少可以用它占总人口的比例来衡量 巨大的数字来统计。

而且，受金融危机影响最大的是金融体系，参与金融体系的人（中产阶级以上）应该意识到这个风险。 毕竟在金融危机之前，很多人还是在通过金融系统获取越来越多的钱。 财富。

一旦发生货币危机，受害最深的往往是不贪心、勤劳、没有做错事的普通人。

就像印度之前的非货币化运动一样，普通人不知道如何分配财产，买不动产、股票、黄金，甚至银行存款，毕生积蓄只有几张1000面额的纸币，可以花掉一天晚上，骨灰消失了，很多人甚至倒在了去银行排队的路上，再也没有醒来。

而在国际市场上，印度货币成了笑话：

很多人认为委内瑞拉、津巴布韦、伊朗崩溃式的货币危机不会发生在我们身上，所以准备比特币也没用，其实不然。 作为全球越来越被认可的“危机货币”，无论哪个主要经济体发生“像样”的货币危机，对比特币来说都是巨大的利好。 长期来看，危机还会不断发生，这也是我们坚定持有比特币的原因。

接下来，我想举几个历史上著名的货币危机模型（都是大型经济体）作为例子来解释为什么货币危机一定会持续发生，而不仅仅是在小型经济体中（小型经济体这些年发生过几十次） .

1. 墨西哥，1994 年。

1994年12月19日深夜，墨西哥政府突然宣布本国货币贬值15%。 这一决定引爆市场，人们疯狂抛售。 随着比索贬值，外国投资者撤出大量资金，墨西哥外汇储备两天内减少近40亿美元。 在墨西哥政府宣布贬值的短短三天内，墨西哥比索兑美元的汇率暴跌高达42%。

汇率在三天内贬值了42%。 你认为还有外国人愿意和墨西哥人做生意吗？ 有投资者敢投资吗？ 所以墨西哥的经济崩溃了。

一般来说，资本主义国家经济崩溃的标志就是股市崩盘（因为我国不是资本主义国家，所以经济不好也不坏，A股也不好）。 资本外流对墨西哥股市的影响是巨大的。 汇率暴跌一周后，墨西哥IPC指数开始下跌，首日下跌6.26%，半个月后的1月10日暴跌11%。

货币危机三个月后，墨西哥股市IPC指数跌至1500点，股市跌幅甚至超过货币贬值，跌幅达48%。

这也是我说的“一个国家的崩溃认可比特币为法定货币的国家，往往是从货币的崩溃开始”的一个标准案例。

当然，从那以后墨西哥并没有放慢脚步：

大家都知道，原本经济蒸蒸日上的墨西哥，现在变成了什么样……见谅。

2. 亚洲，1997 年。

每次货币危机引发金融危机，亚洲金融危机就是一个典型的例子。 典型程度不亚于委内瑞拉和比特币。

我给大家简单介绍一下这个故事情节：二战后的1960、70年代，亚洲经济开始摆脱过去的阴影开始发展，全面进入工业和金融时代。 基础打好后，亚洲几个国家（地区）的经济在80、90年代开始腾飞，“四小龙”、“四小虎”就是其中的代表。 亚洲国家的高速发展，自然给经济“加杠杆”，即高负债，负债以美元计。

索罗斯发现了这个问题。 他发现，这些亚洲国家（地区）的货币是脆弱的。 由于巨额外债和空虚的外汇储备，这些亚洲国家毫无还手之力。

当然，索罗斯猜对了，于是他开始做空新兴经济体的货币（从泰国开始），给亚洲主要国家（地区）带来了巨大冲击，直接引爆了货币危机，最终带来了一场震惊亚洲的金融风暴。危机。 危机。

金融危机期间，受影响最大的经济体是：泰国，短期贬值翻倍； 韩国，短期翻倍； 印度尼西亚贬值六倍。

很多人认为索罗斯是亚洲金融危机的罪魁祸首。 事实上，畸形的经济发展和过度的货币发行才是货币危机的真正元凶。 只是人。

亚洲金融危机实际上“拖垮”了一个非常大的国家——俄罗斯。

3. 俄罗斯，1998 年，2014 年

俄罗斯的卢布危机其实已经发生过很多次了。 即使在刚刚过去的2018年，卢布也贬值了20%。

从卢布的图表可以看出，如果把图表倒过来，卢布的走势就是一个标准山寨币“归零”的走势：

苏联刚刚解体时，卢布经历了大幅贬值。 （图里1996年前的部分），由于社会主义转向资本主义的阵痛，俄罗斯实施了“休克疗法”，但效果不佳，给俄罗斯带来了非常惨痛的恶性通货膨胀。

1998年，俄罗斯宣布卢布贬值，卢布崩盘。 再加上俄罗斯宣布“不还债”，连锁反应导致经济全面崩溃。 直到普京大帝的到来，俄罗斯才缓了半天。

2014年，正是因为石油制裁，直接导致卢布暴跌。 相信大家还有印象，几年前，有一波人去俄罗斯买东西，比如iphone。 由于卢布贬值，俄罗斯 iPhone 的价格是国内的两倍。 当然，苹果没过多久就涨价了。

这就是货币危机的威力，汇率一出问题，生活需要的东西马上就出问题了。 （尤其是粮食依赖进口，会给民生带来根本性问题，因为柴米油盐暴涨，最伤民）。

或许经济不景气，贫富差距拉大，也是老人不想打架，只爱喝酒的原因吧？

4. 阿根廷、土耳其、巴西等几十个国家，2018年。

事实上，除了上述典型例子外，还有阿根廷、土耳其、巴西等国家近年（近五年经历货币危机的数十个国家中），经济问题也出现了货币危机造成的。 频繁的债务危机和小型金融危机每天都在敲门。

阿根廷其实在2002年就有过货币危机，但那是债务危机造成的，先不说。 近年来，阿根廷货币在五年内贬值了五次（0.12至0.023）：

土耳其也好不到哪去，过去五年货币贬值近三倍。

在过去几年中，“新兴”经济体经历了货币危机。 事实上认可比特币为法定货币的国家，法币贬值已经释放了上层阶级对普通民众的经济压力，使经济结构得以维持。

最坏的永远是人。

另外，我看过一些文章，也谈到了中国货币可能出现的危机。 这个我就不展开了，贴张图，大家感受一下。 如果做不到，就当什么都没发生。 毕竟人民币还是很稳定的。

上面，我们谈到了货币危机。 主要目的是让大家知道，虽然我们现在的经济规模和国力可以保证我们很难发生货币危机，但事实是，除了美元、日元、欧元和人民币，世界其他地区总是有可能发生货币危机，毕竟四分之一（或更多）的国家正在发生货币危机。

最后，为什么理解货币危机对我们有意义？

因为每一次货币危机的发生都是比特币最好的广告。